Die Banken und das Beratungsprotokoll
Geschrieben von Marc Schmidt in Altersvorsorge, Geld, Investmentfonds, Versicherungen, tags: Bank, Beratungsprotokoll, Checkliste, Versicherung, VVGDas Thema Beratungsprotokoll spielt ja seit einiger Zeit eine Rolle beim Verkauf von Versicherungs- und Bankprodukten. Während im Bereich Versicherungen schon seit Mai 2007 das Beratungsprotokoll Pflicht ist, muss es im Bankenbereich erst seit Jahresbeginn erstellt werden. Vielfach herrscht aber noch immer Unsicherheit und Unklarheit über dieses wichtige Beweisstück in Sachen guter oder eben schlechter Beratung.
In der Welt war dazu nun ein ausführlicher Test zu lesen: Praxistest – So schlampen die Banken beim Beratungsprotokoll. Dabei konnte keine der getesteten Banken überzeugen. Es bleibt also noch viel zu tun.
Beim zuständigen Verbraucherschutzministerium findet man übrigens eine sehr nützliche Checkliste zum Beratungsprotokoll. Anhand dieser Checkliste kann sich jeder bereits vor einer Beratung auf die notwendigen Elemente einer guten Beratung vorbereiten und so sich korrekt absichern.
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Warum soll auch das Protokoll die Beratung besser machen.
Letztlich ist es eine Absicherung der Berater, denn wer wird in das Protokoll was anderes reinschreiben als das was zum verkauften Produkt passt.
Unsere Verbraucherschütze machen sich doch selber was vor und das seit Jahren.
Mit jedem zusätzlichen Formular, dass der Kunde bekommt, sinkt die Wahrscheinlichkeit, dass er es liest.
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